Setiap jenis pelaburan ada kos dan risiko tersendiri termasuk juga pelaburan unit trust. Bila melabur unit trust secara tak langsung melabur juga ke bursa saham. Cuma bila melabur unit trust ni hanya beli unit sahaja, tiada pegangan dalam saham. Hanya perlu pilih dana yang tersedia ada, tak perlu nak pilih kaunter mana nak melabur.
Antara cara nak buat penilaian terhadap dana-dana unit trust adalah melalui laman sesawang berikut:
- Bloomberg
- i-Akaun
- Lipper Leaders
- Morningstar
Bloomberg
Melalui laman sesawang Bloomberg, pengguna atau pelabur dapat menilai prestasi dana untuk tempoh YTD, 3 bulan, 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun.
Pengguna atau pelabur juga boleh mendapatkan maklumat dana melalui laman sesawang Bloomberg ni seperti jenis dana, nilai aset bersih seunit, status dana patuh syariah atau konvensional, saiz dana, pengagihan pendapatan, kos yuran dan objektif dana.
Bloomberg boleh dilayari melalui https://www.bloomberg.com/asia
i-Akaun
Melalui laman sesawang i-Akaun, pengguna atau pelabur dapat memilih untuk menilai prestasi dana secara kumulatif, tahunan atau mengikut tahun kalendar.
Jika memilih prestasi kumulatif, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi dana untuk tempoh YTD, 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 7 tahun, 10 tahun dan volatiliti dana.
Jika memilih prestasi tahunan, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi dana untuk tempoh 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 7 tahun, 10 tahun, volatiliti dana dan kadar pulangan konsitensi dana.
Jika memilih prestasi tahun kalendar, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi pulangan tahunan dana untuk tempoh 5 tahun.
Pengguna atau pelabur juga boleh mendapatkan maklumat dana melalui laman sesawang i-Akaun ni seperti nilai aset bersih seunit, status dana patuh syariah atau konvensional, saiz dana, sejarah pengagihan pendapatan, pelaburan awal minimum, pelaburan minimum seterusnya dan dokumen dana.
i-Akaun boleh dilayari melalui https://secure.kwsp.gov.my/member/member/login
Lipper Leaders
Melalui laman sesawang Lipper Leaders, pengguna atau pelabur dapat menilai prestasi dana dari segi ratings jumlah pulangan (total return), pulangan yang konsisten (consistent return) dan pemeliharaan (preservation). Ratings ni sebagai panduan kepada pengguna atau pelabur memilih dana yang sesuai dengan risiko profil. Ratings yang diberikan adalah dari 1 paling rendah hingga 5 paling tinggi.
Total return adalah jumlah pulangan pelaburan dana dari awal dipasarkan hingga tarikh terkini. Ratings 5 paling tinggi menunjukkan dana memberikan pulangan lebih tinggi berbanding ratings yang lebih rendah.
Consistent return adalah pulangan secara konsisten dana dari awal dipasarkan hingga tarikh terkini. Ratings 5 paling tinggi menunjukkan dana memberikan pulangan secara konsisten setiap tahun berbanding ratings yang lebih rendah.
Preservation adalah penilaian terhadap dana yang mampu memberikan pulangan yang baik ketika keadaan ekonomi yang tidak menentu. Ratings 5 paling tinggi menunjukkan dana mampu memberikan pulangan yang baik ketika keadaan ekonomi yang tidak menentu berbanding ratings yang lebih rendah.
Lipper Leaders boleh dilayari melalui http://www.lipperleaders.com
Morningstar
Melalui laman sesawang Morningstar, pengguna atau pelabur dapat memilih untuk menilai prestasi dana secara akhir hari, akhir bulan atau akhir suku.
Jika memilih akhir hari, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi pulangan dana untuk tempoh 1 hari, 1 minggu, 1 bulan, 3 bulan, YTD, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, 15 tahun dan sejak awal.
Jika memilih akhir bulan, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi pulangan dana untuk tempoh 1 bulan, 3 bulan, YTD, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, 15 tahun dan sejak awal.
Jika memilih prestasi akhir suku, pengguna atau pelabur boleh menilai prestasi pulangan dana untuk tempoh 1 bulan, 3 bulan, YTD, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, 15 tahun dan sejak awal.
Pengguna atau pelabur juga boleh mendapatkan maklumat dana melalui laman sesawang Morningstar ni seperti harga tutup terakhir, jenis dana, penilaian penganalisis Morningstar, penilaian Morningstar, kos yuran, portfolio dan risiko.
Morningstar boleh dilayari melalui https://my.morningstar.com/my/
Pelaburan yang terbaik mempunyai ciri berikut:
- Peningkatan Nilai Modal (Capital Appreciation)
- Pengagihan Pendapatan (Income Distribution)
Peningkatan Nilai Modal
Pulangan dalam bentuk peningkatan modal seperti kenaikan nilai saham atau unit trust, kenaikan harga emas dan kenaikan harga rumah.
Pengagihan Pendapatan
Nak tips untuk urus kewangan? Klik link ni:
